MPF股票基金一年平均回报23.9%

积金局的强积金投资回报临时数据显示,截至今年9月底,佔强积金总资产45%的股票基金过去12个月平均净回报达23.9%,佔总资产34%的混合资产基金的净回报为18.4%。

过去12个月跑赢其他类别

期内债券基金净回报为9.1%,保证基金及货币市场基金净回报分别为4.5%及3.9%。俗称「懒人基金」的「预设投资策略」(DIS)旗下的核心累积基金,过去12个月的平均净回报达20.4%,65岁后基金净回报为11.8%。

股票基金在过去12个月的最高及最低净回报率分别为35.4%及10.5%,混合资产基金期内最高及最低回报分别为25.7%及1.8%。这两类基自强积金制度实施以来的平均年率化净回报分别为4.4%和4.2%。DIS旗下的核心累积基金及65岁后基金,自2017年4月推出以来,平均年率化净回报分别为6.4%及2.3%。

积金局提醒,强积金是跨越超过40年的长线投资,计划成员应根据人生阶段、财务状况等因素,作出合适投资规划。计划成员不应以短线投资角度看待强积金,更不宜尝试捕捉市场。

个别基金种类的平均投资回报只是一个概括的统计数字,只适合作为宏观参考。计划成员亦应了解个别基金的投资目标和风险级别、基金开支比率以及在不同时期的表现等,以建立个人化的强积金组合。

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